4 pasi care te transforma intr-o „hidra” in investitii la bursa

hydra2Vreau sa devin cel mai destept om din lume si am un plan diabolic. Hahahaha! Muahahaha!

Hai ca ma apuc de treaba. Trebuie sa-l gasesc pe Nassim Taleb si sa-i fur creierul. Am mult de cautat. Wikipedia imi spune ca locuieste in trei tari: in USA, in Liban si in UK…. E prea dificil. Ce plan idiot! E clar. N-am cum vreodata sa fiu cel mai destept din lume. Dar macar pot sa invat ceva de la Nassim. Sa-i citesc cartile, ideile si sa incerc sa aplic cateva in viata mea.

Chiar din titlul cartii am invatat un cuvant nou: antifragil. E inventat chiar de Taleb. Ce inseamna? Hai sa vedem ce inseamna opusul lui. Un pahar e fragil! Daca dai cu el de pamant se sparge. Daca dai cu un ciocan in el se sparge. Nu rezista la socuri. O piatra care nu se sparge cand dai cu ea de pamant sau daca dai cu ciocanul in ea e robusta. Rezista la socuri. Dar nici piatra nu e antifragila. Ceva antifragil nu numai ca rezista la socuri, ci devine mai puternic sub influenta lor.

Exemplul folosit de Nassim e hidra din mitologia greaca. Hidra e un fel de sarpe caruia daca i se taie un cap ii cresc doua in loc. Devine mai puternic dupa ce e supus la socuri. Ramanand la mitologie, Damocles e fragil. Are deasupra capului o sabie atarnata de un fir de par de cal, care oricand s-ar putea rupe si l-ar ucide.

Pasarea Phoenix e robusta. De cate ori simte ca se apropie sa vada pentru ultima data apusul soarelui, se autoincendiaza si renaste din propria cenusa in aceeasi stare ca inainte. Nu devine mai puternica, dar nici nu poate sa fie distrusa.

Am aflat multe de la Nassim, dar astazi raman la antifragilitate. Orice idee care nu are aplicabilitate practica e un fel de masturbare intelectuala, asa ca citesc doar carti din care pot sa invat lucruri pe care le pot aplica in activitatile mele si care ma ajuta sa am rezultate mai bune. Din nou mint. Mai sunt si cartile care iti ofera pur si simplu placerea de a citi. Revenind la lucruri practice, m-am gandit cum pot sa folosesc conceptul de antifragilitate in investitiile la bursa.

Care sunt socurile cele mai mari in investitii? O scadere mare a pretului la actiuni, sau falimentul companiei la care ai cumparat actiuni. Am gasit mai multe strategii care te ajuta sa devii antifragil sau in cel mai rau caz robust la asemenea socuri.

A. Educa-te si asigura-te ca stii ce faci

Atunci cand alegi o companie in care investesti, nu o alegi pentru ca ti-a spus colegul sau ca ai vazut o stire la televizor. Trebuie sa inveti sa evaluezi o companie si sa cumperi actiuni doar la companii bune. Trebuie sa inveti sa platesti mai putin decat valoarea pe care o primesti.

B. Cost averaging

Scenariu:

1. Cumperi 1000 de actiuni cu pretul de $10 la compania X. Cost $10000.

2. Pretul actiunilor scade la $5. Cei care sunt fragili, se sperie, vand actiunile de frica sa nu scada si mai mult si pierd $5000. Tu ai facut totul bine la punctul A si stii ca nu exista pericolul ca X sa dea faliment. Scaderea tine de o conjunctura care nu are legatura cu valoarea companiei. In loc sa vinzi, te bucuri ca poti sa cumperi actiuni valoroase la un pret si mai mic. Cumperi inca 1000 de actiuni cu pretul de $5. Cost $5000. Acum ai 2000 de actiuni care te-au costat $15.000, adica un cost mediu de $7.5 per actiune. Ti-ai dus media in jos.

3. Conjunctura negativa trece si pretul actiunilor ajunge la $15. Vinzi si ai un profit de 100%. Fragilii nu au facut bine punctul A si au pierdut $5000 in urma socului. Tu ai fost antifragil si ai profitat de pe urma socului, asigurandu-ti un profit mai mare. Exista si o situatie de mijloc, cei robusti. Ceea ce ma duce la punctul C.

C. Cash is king

Asta am invatat-o tot de la Warren Buffett care e un model pentru mine in investitii. In cea mai buna carte despre investitii si afaceri pe care am citit-o, o carte care pentru mine valoreaza cat toate MBA-urile din lume, Warren Buffett dezvaluie ca Berkshire Hethaway, compania la care e CEO, are tot timpul cel putin $20 miliarde cash pe care ii tine pentru oportunitati ce pot aparea in orice moment.

Multi spun ca avem inflatie, ca banii se devalorizeaza, ca si o banca poate sa dea faliment si alte dezavantaje pe care le poti avea daca tii bani cash. Eu nu am nicio problema cu toate astea.

In scenariul de la punctul B, daca nu ai cash nu poti profita de oportunitatea oferita de piata. Cash-ul te ajuta cel mai mult sa fii antifragil in investitii.

D. Diversificare. Dar nu prea mare….

Oricat de bine ai executa punctul A, nu poti sa elimini posibilitatea ca o companie sa de faliment.

Oamenii nu prea fac diferenta intre actiunile unei companii si companie. Daca pretul actiunilor scade oamenii se tem de faliment. Dar daca compania are bani in banca si nu are datorii nu o sa dea faliment.

In schimb, daca un manager fura banii companiei sau compania face ceva ilegal si pierde multi bani, se poate intampla sa dea faliment de azi pe maine. Probabilitatea e mica, dar e posibil.

In cazul asta nu prea ai cum sa fii antifragil, dar poti sa ai un grad mare de robustete daca nu iti expui o mare parte din buget in nicio investitie. Daca iti investesti toti banii intr-o companie si da faliment, pierzi tot. Esti tot timpul cu sabia lui Damocles deasupra capului.

Daca investesti doar 5% din buget, chiar daca o investitie se duce la zero, tot mai ramai cu 95%.

Mai sus ti-am spus ca am citit cea mai buna carte despre Warren Buffett.Acum doua luni am lansat un program de recomandari de carti, Creste-ti IQ-ul, despre care au aflat doar abonatii acestui site.

In luna mai o sa trimit cele mai bune recomandari de carti despre afaceri si aceasta carte se va afla printre ele. E vorba de „Eseurile lui Warren Buffett” de Lawrence Cunningham.

Citeste-o si o sa ai un mare avantaj in afaceri si in investitii. Dar cele mai mari avantaje le ai daca iti faci o practica din a citi. Astfel vei putea sa faci legaturi intre ideile mai multor oameni geniali si sa gasesti moduri prin care sa le folosesti in viata ta pentru a fi mai competent, mai bun, mai fericit… Numai citind poti sa devii antifragil atat in finante, cat si in celelalte aspecte ale vietii: sanatate, iubire, afaceri, competente, viata de familie…

E important sa nu-ti pierzi timpul citind carti proaste si avand in vedere ca in ziua de astazi nu mai exista niciun fel de bariere in ceea ce priveste publicarea cartilor, ai mult mai multe sanse din punct de vedere statistic sa citesti o carte proasta din care nu inveti nimic si in care investesti cea mai importanta resursa a vietii tale: timpul.

 

Curs de Initiere in Investitii la Bursa (americana)
Afla Strategiile care te Ajuta sa Faci Investitii Profitabile la Bursa, si sa Reduci Riscurile Aproape la ZERO!

expertIntrodu adresa de email in formularul de mai jos!

Primesti pe email un CURS DE INVESTITII LA BURSA format din 4 lectii care te poate duce de la zero la investitor autonom. Vei primi:

  • Analiza si comparatia intre doua dintre cele mai populare investitii
  • Cele mai importante PRINCIPII ale investitiilor la bursa
  • 2 SECRETE care ma ajuta sa am constant PROFITURI peste medie si sa imi minimizez riscurile

2 comentarii la “4 pasi care te transforma intr-o „hidra” in investitii la bursa

  1. Warren Buffett e un geniu al investitiilor, insa succesul lui a venit in urma miilor de ore pe care le-a petrecut studiind si creindusi proprile sisteme de investitie.

    Citesc acum doua carti pe care ti le recomand:

    1. Bulgarele de zapada – Alice Schroeder (prezinta in detaliu biografia lui Warren Buffett)

    2. Investitorul inteliget – Benjamin Graham (cea mai buna carte despre investii in actiuni, si asta nu o spun eu, ci a spuso Warren Buffett. Graham a fost profesorul de la care Warren a invatat sa tranzactioneze pe piata bursiera)

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *

Acest sit folosește Akismet pentru a reduce spamul. Află cum sunt procesate datele comentariilor tale.